Four Questions to Keep Your Stock Options Out of Jeopardy

Four Questions to Keep Your Stock Options Out of Jeopardy
Four Questions to Keep Your Stock Options Out of Jeopardy

Four Questions to Keep Your Stock Options Out of Jeopardy

In the classic quiz show, Jeopardy, contestants show their smarts by asking rather than answering the right questions. Executives who want to make the most of their stock options can do well by taking a similar approach. Your company stock options can be a source of significant enrichment, but effectively managing them can be daunting. To clarify your next best steps, start with these four questions, preferably in partnership with your financial advisor:

1. What type(s) of equity compensation grants do you currently hold: options or shares?

Have you been granted options (nonqualified or incentive) or shares (restricted stock or restricted stock units, i.e., RSUs)? Options are more complicated because you will need to know when and how to exercise them. But they are also more flexible. As we covered in our earlier posting about RSUs, options provide more choices over when you want to incur the taxable income.

2. What role does your equity compensation play in achieving your financial life goals?

Rather than letting your executive compensation drive your financial circumstances, flip that planning on its head. First define your life’s goals – such as educating your children, achieving a desired lifestyle or retiring within a particular timeframe. Then let those goals drive your stock option or restricted stock decisions.

3. What is your framework for making timely and profitable decisions?

Have a disciplined approach that coordinates your executive-compensation planning with your overall portfolio management. Having a plan that’s tailored to suit your personal circumstances helps you stay focused on your true goals (as identified in your answer to Question #2), so you can make rational rather than emotional decisions about how to get there financially.

4. What resources do you turn to for assistance?

Even Alex Trebek can’t run the show all by himself; he relies on his seasoned team to help. Similarly, there are a lot of moving parts to your equity compensation package, so we recommend you seek solid advice along the way. We recommend this quick-reference from www.StockOpter.com to help you get started: “5 Things You Should Know About Your Employee Stock Options.” These are:

  1. Your Forfeit Value – the potential value you forfeit if you leave your employer.
  2. The upside & downside leverage in portfolio value with a 20% change in stock price.
  3. The stock price at which your financial goal is attained.
  4. Your concentration percentage in company stock, restricted shares and stock options.
  5. Your Insight Ratios – the percentage of time value remaining in each stock option.

At SAGE, we offer our clients a Personal Equity Compensation Profile that answers the “5 Things” listed above, providing a foundation for making timely and prudent decisions about their employee stock options and company stock holdings.

More questions? Take “SAGE Advice” for $100 (and happy 30th anniversary to Jeopardy).


SAGE Serendipity: Have you heard that dark chocolate stock prices are soaring? I fear that I may be personally responsible for the reported surge in demand! Who is with me?


Sheri Iannetta Cupo, CFP®, is Founding Principal of SAGE Advisory Group, based in Morristown, NJ, an independent, Fee-Only Registered Investment Advisory firm, specializing in providing busy professionals and their families with holistic financial life planning and investment management services. You can find more here: www.sageadvisorygroup.com where this post originally appeared. You can also connect with Sheri on Twitter, Google+ and LinkedIn.


48 COMMENTS

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  3. El Parlamento creó una comisión de investigación sobre las actividades del SREL con 13 diputados que han descubierto estupefactos en estos cuatro meses escuchas ilegales, topos, archivos desconocidos, intentos de enriquecimiento y un alud de irregularidades que amenazan con dinamitar este servicio secreto creado en 19 0. La parte central de nuestra investigación es determinar cuántos electrones libres había en el servicio”, dice François Bausch, uno de los parlamentarios del grupo Verde que ha metido la nariz en las alcantarillas del servicio secreto. El servicio mejorará después de esta crisis”, augura una fuente oficial del SREL.

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  18. Estas mismas fuentes preven que serán en torno a 4.000 personas de CCOO y 2.000 de UGT las que a lo largo de la jornada tratarán que la huelga sea un éxito, especialmente en las primeras horas coincidiendo con el inicio del funcionamiento de los transportes la apertura de los comercios. La sesión de control de este jueves se ha desarrollado sin la presencia del presidente del Gobierno, Mariano Rajoy, que está volviendo a España después del viaje oficial que ha realizado a Seúl. El segundo gran episodio que demostró la falta de firmeza fue el pensionazo: cuatro meses después de la huelga general del 29 de septiembre, dispusieron, junto al gobierno, que tendremos que trabajar dos años más para cobrar una pensión más exigua.

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  20. Así que no veo el problema en lo que he dicho más allá de haberte tildado de comercial. Actualmente ya tengo los 20mb contratados, pertenezco a la central CRETA-FUENLABRADA (MADRID) y estoy a unos 00m de la central. Creo que deberían pensar en invertir en FTTH, en pequeñas zonas como lo que ha hecho Orange en un barrio de Madrid. Una manifestante perdió la visión del ojo izquierdo tras recibir un impacto durante una carga de los Mossos en Barcelona por la huelga general.

  21. En algunas zonas dentro del casco urbano de Madrid se cobrara Parquing, por la imposibilidad de aparcar en la calle. Si necesita de nuestros servicios profesionales a domicilio, para cualquier averia en sus electrodomésticos instalación eléctrica, rellene el siguiente cuestionaroio y le atenderemos a la mayor brevedad posible. Por favor indiquenos en el espacio de comentarios la MARCA, MODELO, y AVERIA SINTOMA que nota al aparato, tipo de instalación que necesita. Real Decreto 1801/2003 , de 2 de diciembre, sobre seguridad general de los productos (legislación consolidada).

  22. He comprado un frigorífico tipo americano Haier Modelo HRF 28IF EN EL CORTE INGLÉS, en sustitución de un General Electric del año 1985, 29 años ha durado. Y ademas gozan del beneplácito de la mayoría de los países en sus exportaciones, cosa les favorecen y nos perjudican ya que por regla general todo lo que exportan son productos de baja calidad prejudicando gravemente a tejido Industrial de Nuestro país en nuestro caso. En 1.999, un extraordinario personaje llamado FRANS JAMRY, a quien conocía ya, me ofreció llevar la posventa de la línea blanca de la marca HAIER en España, pues estaba a punto de firmar un contrato con los chinos donde él sería en responsable de Europa.

  23. Cuando apareció el técnico me dijo que no había venido antes porque quería aprovechar otro servicio cerca (un poco caradura por su parte el decirlo: atiende varios servicios en la misma salida y cobra varios desplazamiento con un sólo coste). La reparacion de electrodomesticos en Madrid y localidades cercanas esta garantizada por escrito por un periodo de tres meses.

  24. MIPESA GRUPO EMPRESARIAL, engloba diversas industrias auxiliares de mecanizado, poniendo a su disposición desde nuestros talleres, servicios de fabricación integrales, como mecanizado por arranque de viruta, corte láser, punzonado, plegado, soldadura y montaje de maquinaria y conjuntos. Son innumerables los negocios que mantienen su confianza en nosotros para la producción de piezas en Galicia de características muy diversas, puesto que tienenen nosotros a un claro referente por precio y calidad. Mecanizados Garrigues cuenta con una gama de maquinarias adaptadas a las nuevas tecnologías para conseguir una precisión y calidad que queda reflejada en todos los trabajos que realizamos.

  25. En Proto Labs, tenemos equipo para impresión 3D y mecanizado CNC, por lo que solemos combinar ambas tecnologías para producir prototipos y modelos, para los resultados provisionales necesarios para las pruebas de rendimiento. Desde nuestro centro de mecanizado realizamos todo tipo de piezas, para las industrias del automóvil, ferroviaria, naval, hidráulica, fabricantes de maquinaria y muchas más.

  26. A partir de entonces el Madrid tuvo la hegemonía en la liga española hasta que vivimos la decadencia de la quinta del buitre y con ella la de Mendoza, comenzó un nuevo ciclo de inestabilidad y también en los años 90 entró el Fútbol en otra dimensión, el espectáculo y las televisiones comenzarón a adquirir mas presencia, se empezó a explotar más el fútbol como acontecimiento.

  27. Y yo le dije no, que el que se iba a buscar la vida era el que ha mi nadie me había dicho en fagor que tenia que darle el precio exacto……. No te jod!!!!!!!! Parece ser que la garantia de asistencia a domocilio solo cubre los primeros seis meses y luego hay que pagarle al tecnico la reparacion de estos nefastos aparatos. Reparación Lavadoras Lavadoras, Secadoras Reparamos su lavadora secadora a domicilio en el día.

  28. En el Servicio Técnico Fagor en Madrid recomendamos que actue con cautela y avise a un servicio de asistencia Fagor ya que seguir utilizando su aparato, si este está averiado, puede empeorar su estado y encarecer la reparación. Lo primero es reconocer donde falla su electrodomestico Fagor despues póngase en contacto con nosotros y solicite la asistencia a domicilio de un técnico para reparar su aparato. En primer lugar, queremos informar de nuestra forma de funcionamiento, ya que somos una empresa que esta ofreciendo servicio técnico desde hace mas de 20 años, lo que nos permite contar con una plantilla de técnicos profesionales en la reparación y mantenimiento de electrodomésticos.

  29. El Servicio de emergencia se prestará prioritariamente dentro de la respectiva zona de influencia determinada por el centro de venta al que pertenezca el grupo de Técnicos asignados. Teniendo en cuenta que el Servicio de emergencia es una actividad a prestar al cliente, los Técnicos implicados en este Servicio serán determinados por las Jefaturas sobre la base de los conocimientos técnicos de sus integrantes y la implicación habitual en los clientes instalaciones que conduzca a una mayor efectividad de este Servicio. La Empresa facilitará la formación necesaria a sus integrantes con objeto de garantizar la mayor calidad y efectividad de este Servicio.

  30. Reparación Frigoríficos Alcobendas, Servicio técnico de reparación frigoríficos Alcobendas está especializado en solucionar todas las averías que se presenten, tales como: No enciende el frigorífico, no enfría la nevera, hace mucho ruido la nevera, congela, botonera mal, hace mucha escarcha el frigorífico, enfría demasiado, carga de gas, no cierra herméticamente, se sale el agua.

  31. Obviamente, por la misma seguridad”, la copia de tu disco duro (que resulta que sí hacen, por si las moscas), se borra al poco de salir el portatil de vuelta para su dueño. Los del PC City como los tuyos de la FNAC, esquivando balazos y dando a entender que estas cosas no te pasan sólo a ti y con idea tirando a nula de si tu portátil estuvo en un sitio u otro. Y sobre el servicio postventa no tengo ninguna queja, ya que alguna vez me han tramitado una garantía y ha ido todo muy bien (y no he tenido que gritar, ni insultar). Al día siguiente llamo al servicio de BALAY y compruebo que mi frigorífico había pasado justamente la garantía de 2 años dos tres meses antes.

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